La fiscal de Instrucción N°7, Paola González Pinto, a cargo de la Secretaría de Ciberdelitos, imputó e indagó a Mirtha del Valle Varela, Víctor Leonardo Torres y Regina Belén Torres por el delito de “estafa en calidad de coautores”, en el marco de una investigación por una maniobra de fraude digital mediante el uso de las denominadas “cuentas mulas”.
La Investigación Penal Preparatoria se inició tras la denuncia de la víctima y avanzó con la incorporación de comprobantes de transferencias, informes de distintas billeteras virtuales, declaraciones testimoniales de personal de la División Ciberdelitos de la Policía de Catamarca, actas de allanamiento, un informe técnico del Laboratorio Satélite Forense y otras constancias obrantes en la causa.
Con el cúmulo probatorio reunido, la fiscal resolvió la imputación formal de los tres sindicados. Tras ser indagados y asistidos por el Defensor Oficial N°4, Efraín Morcos, los imputados se abstuvieron de declarar.
El hecho investigado
Según la hipótesis fiscal, el 23 de agosto de 2024, alrededor de las 15:49, la víctima transfirió $300.000 desde su cuenta de Mercado Pago a una cuenta de Naranja Digital Compañía Financiera S.A., cuyo titular sería Mirtha del Valle Varela. La operación se realizó en el marco de una supuesta compra de cubiertas para automóvil.
Una vez acreditado el dinero, se habrían efectuado transferencias posteriores para dificultar la trazabilidad de los fondos: $250.000 a otra cuenta de Mercado Pago y $45.000 a una cuenta de Personal Pay, perteneciente a Regina Belén Torres.
La maniobra se habría concretado luego de que la víctima se contactara con Víctor Leonardo Torres para adquirir las cubiertas. Este le habría facilitado un número telefónico desde el cual una persona que se identificó como “Pablo”, aún no individualizada, mediante ardid y engaño solicitó la transferencia del dinero a la cuenta de Varela. De acuerdo con la investigación, el accionar habría sido previamente concertado entre los imputados, provocando el error de la víctima y ocasionándole un perjuicio patrimonial de $300.000.
La investigación continúa en curso.
Información y prevención
¿Qué es una “cuenta mula”?
Se denomina cuenta mula a una cuenta bancaria o billetera virtual utilizada por terceros para recibir y transferir dinero proveniente de una maniobra ilícita, con el objetivo de ocultar la trazabilidad de los fondos y dificultar la investigación judicial.
En algunos casos, el titular presta su cuenta a cambio de dinero, por confianza o sin dimensionar las consecuencias. En otros, la cuenta es obtenida mediante engaño. Quien facilita su cuenta puede quedar involucrado en una causa penal.
Cómo operan estas estafas
La víctima realiza una transferencia creyendo que concreta una compra legítima.
El dinero ingresa a una cuenta interpuesta (cuenta mula).
Los fondos se fragmentan o derivan rápidamente a otras cuentas para impedir su rastreo.
El uso de cuentas de terceros es una modalidad frecuente en delitos informáticos y estafas digitales.
Recomendaciones preventivas
No prestes tu cuenta bancaria ni billetera virtual, aunque te ofrezcan dinero o lo solicite alguien de confianza.
No compartas datos personales, claves ni códigos de verificación.
Desconfiá de ofertas con precios muy por debajo del valor de mercado.
Verificá la identidad del vendedor antes de transferir dinero.
Utilizá canales oficiales y medios de pago seguros.
Ante cualquier sospecha, realizá la denuncia de manera inmediata.
Prestar una cuenta para “recibir dinero” puede implicar responsabilidad penal. La prevención es clave para evitar ser víctima o partícipe involuntario de una estafa.
